Az egyik legkényesebb és legmegosztóbb téma Magyarországon, amely képes szélsőséges indulatokat is kiváltani. A bűvös szó: megtakarítás. Mindannyian emlékszünk olyan történelmi eseményekre, olyan sötét korszakokra, amikor egyik napról a másikra tűntek el vagyonok, vagy épp az állam „vette el” a „nyugdíjunkat”.
Sajnálatos módon ezek az események bizalmatlanná, de ugyanakkor óvatossá is tettek bennünket, ami a jogszabályok szigorítását és a gazdaság ezen területének kifehérítését, átláthatóságát hozta magával. Ma már nagyon nehéz olyan befektetésbe / megtakarításba beszállni, ahol a pénzünk valódi veszélynek lenne kitéve. Na de nézzük is meg, miért igazán fontos az öngondoskodás, mely biztosíthatja a jövőnk függetlenségét és biztonságát.

• Biztonságos jövő: a megtakarítás biztosítja, hogy a jövőbeni váratlan kiadásokat, például orvosi kiadásokat, vagy munkahelyi veszteségeket könnyebben tudjuk átvészelni.
• Váratlan események: az élet tele van váratlan eseményekkel, amelyek komoly pénzügyi terhet jelenthetnek, például egy autó cseréje, javítása, vagy egy lakás felújítása. A megtakarítás segítségével biztosítani tudjuk magunkat az ilyen váratlan költségek ellen.
• Nyugdíjas évek: a megtakarítások lehetővé teszik, hogy biztonságos és független nyugdíjas éveket tölthessünk, anélkül, hogy folyamatosan pénzügyi terhet kellene vállalnunk, nem beszélve arról, hogy az állami nyugdíjrendszer – jellegéből adódóan – hosszú távon fenntarthatatlan.
• Célok elérésére: lehet, hogy szeretnénk elérni egy adott célt, például egy új autó vásárlását, vagy egy új lakás megvételét. A megtakarítások segítenek abban, hogy ezeket a célokat elérhessük.
• Gyermekeink biztonságos jövője: a megtakarítások segítségével biztosíthatjuk számukra a függetlenséget és a biztonságot, például segíthetjük őket „kirepülni a fészekből”, de tragédia esetén örökségként is adhatunk át megtakarításokat.

Egyéni igényeinktől és céljainktól függően a megtakarítások mértéke és formája változhat, de általánosságban elmondható, hogy a megtakarítások fontosak a pénzügyi biztonság és függetlenség eléréséhez. Azonban nem mindegy, hova, mennyit és milyen rendszerességgel, milyen hosszú ideig teszünk félre. Tudatos tervezésre van szükség, valamint alapos igényfelmérésre, amely magában foglalja a kockázatvállalási hajlandóság kiértékelését is. Pénzügyi tanácsadód hosszú évekre kötelezi el magát melletted, hogy úgy érezd, nem maradsz magadra azokban a pillanatokban sem, amikor súlyos döntéseket kell hoznod az anyagi helyzetedet illetően.

Talán mondanom sem kell, hogy egy hosszútávú megtakarítás elindítása nem számokon alapszik elsősorban, hanem bizalmon. Ahhoz, hogy ez a bizalom végül számokban is megfelelő eredményt mutasson, partnerem a 190 éve Magyarországon működő Generali Biztosító.

Díjmentes kalkulációért és tanácsadásért keress bizalommal.